錢寶科技因違反多項相關規(guī)定被罰744萬，并對相關責任人處罰9.79萬，其中一項為：與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶，很有可能違反的這項規(guī)定就是最近傳的多商戶問題（具體不詳）。

違法事實：

1.違反非銀行支付機構(gòu)客戶備付金存管管理規(guī)定。

2.違反非金融機構(gòu)支付服務管理規(guī)定。

3.其他危及支付機構(gòu)穩(wěn)健運行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務市場的違法違規(guī)行為。

4.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

5.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

6.在接受檢查過程中提供虛假資料。