據警方透露，今年2月6日，經偵大隊接到群眾舉報：宿松縣某公司利用APP刷信用卡，幫助持卡人非法套取現金。

經偵大隊立即安排專人開展核查。通過深入調查，查明2023年4月份以來該公司以從事電子軟件開發業務為幌子，專門利用APP幫助信用卡持卡人套取卡內現金，從中非法牟利，且為了逃避打擊，該APP控制人與公司法人代表非同一人。

隨后專班民警通過網上偵查，查明該APP控制人為重慶市人李某、湖南邵陽市人李某平，其技術員為四川綿陽市人藍某，并查明該3人竄至四川成都市、綿陽市的行蹤。3月12日，專案民警將3人抓獲歸案。

經審訊查明，2023年4月，犯罪嫌疑人李某平伙同李某、藍某等人成立公司并開發手機APP，在未經國家有關部門批準的情況下，非法從事資金支付結算業務，以虛構交易、直接支付現金等方式，為信用卡持卡人提供條件進行套現，從中收取約1.2%的手續費。

至案發，該團伙以“傳銷”模式共發展下級代理3.7萬人，非法套現21億元，非法獲利600余萬元。

目前，李某平、李某、藍某因涉嫌非法經營罪被宿松縣公安局依法刑事拘留，案件仍在進一步偵辦中。

在上述案件中，套現方式不是傳統的利用POS機“套現”，而是利用線上APP方式將信用卡額度變現。

今年年初，公安部公布了信用卡套現犯罪的新特征。信用卡套現犯罪已經呈現類似傳銷模式現象，涉案金額、參與人群、涉及地域均出現快速增長。具體表現形式如下：

一是犯罪手段網絡化。由傳統線下POS機套現向線上APP、二維碼、移動終端套現遷移，變現快捷隱蔽，犯罪成本低，可復制性強。

二是犯罪鏈條產業化。包括APP軟件研發、項目運營、宣傳推廣、支付通道等多個環節，專業化、產業化特征日益明顯。

三是犯罪組織規模化。出現類傳銷模式發展套現會員，涉案金額、參與人群、涉及地域均出現快速增長。

四是犯罪風險擴散化。套現與地下錢莊、電信詐騙、網絡賭博等犯罪交織，助推其發展蔓延；套現過程中存在持卡人身份信息、信用卡號等關鍵信息泄露風險。

據解，公安部于2023年6月至8月部署開展打擊信用卡套現犯罪“十省會戰”，行動期間各地共立案460余起、涉案總金額390余億元。其中就涉及數十款套現APP，強力遏制信用卡套現犯罪高發勢頭。