日前，央視財經(jīng)頻道的“正點財經(jīng)”欄目報道一起特大非法經(jīng)營案，此案打掉了一個涉案資金巨大的信用卡套現(xiàn)小程序。

據(jù)報道今年6月，內(nèi)蒙古鄂爾多斯達(dá)拉特旗公安局接到上級公安機關(guān)交辦的一條涉嫌非法經(jīng)營的案件線索，一款名叫幻影無卡的微信小程序，涉嫌非法套現(xiàn)。

這個小程序是需要別人推薦才可以使用，需要身份證、儲蓄卡、信用卡手機號的實名認(rèn)證。

警方成立專案組調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該幻影無卡支付平臺微信小程序采用會員實名認(rèn)證制，幻影無卡支付平臺會員在平臺上綁定自己的儲蓄卡，作為收款賬戶，綁定自己的信用卡作為出款賬戶。達(dá)拉特旗的一個微信群存在重大嫌疑，有人經(jīng)常發(fā)布信用卡套現(xiàn)解決資金問題的廣告，群內(nèi)劉某是活躍的成員之一。

劉某使用幻影無卡小程序，刷信用卡的金額大概是67,400多，他在第一次使用小程序提示的是不能刷整百整千的數(shù)，隨后他就刷了一個199。這次成功了，刷卡以后大概一分鐘以內(nèi)，這個錢就到了他的儲蓄卡上了，實際到賬是194塊7毛1，中間就差了4塊多錢。

民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，犯罪團伙就是通過這一進一出兩筆錢的差額來牟利的。劉某刷卡時顯示的收款方是本地一個餐館，但劉某并沒有去餐館消費，這實際上就是信用卡套現(xiàn)。

經(jīng)分析研判，警方很快確認(rèn)了劉某的上線，達(dá)拉特旗籍嫌疑人郝某某。經(jīng)查用戶在微信小程序平臺上每完成一次套現(xiàn)交易，每發(fā)展一個下線會員，平臺都會根據(jù)相關(guān)規(guī)則進行分潤和提成。

在利益驅(qū)使下，嫌疑人郝某某先后發(fā)展了220多名下線會員，同時警方調(diào)查中也確認(rèn)這款幻影無卡微信小程序是由內(nèi)蒙古某數(shù)據(jù)公司開發(fā)的。

去中國人民銀行調(diào)證發(fā)現(xiàn)呼和浩特某數(shù)據(jù)公司它并沒有取得相應(yīng)的電子支付牌照，也沒有進行現(xiàn)金支付和結(jié)算資質(zhì)。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該數(shù)據(jù)公司的實際控制人是呼和浩特級的馬某某，他也是犯罪團伙的頭目，微信小程序發(fā)展的會員眾多，根據(jù)相關(guān)法律，警方認(rèn)定，該數(shù)據(jù)公司公司負(fù)責(zé)人以及像郝某某這樣的具有頂級代理資格的會員，均涉嫌非法經(jīng)營罪。

經(jīng)查2019年12月以來，這個犯罪團伙非法利用第三方支付接口搭建結(jié)算平臺，虛擬交易場景，并按照傳銷模式推廣信用卡套現(xiàn)的微信小程序，為會員提供虛假的信用卡交易場景，實現(xiàn)套現(xiàn)目的。該團伙則利用套現(xiàn)的差額從中牟利上千萬元。

經(jīng)查該平臺發(fā)展的會員涉及全國30個省市區(qū)，共計是58,491人，會員層級達(dá)到24層，平臺綁定銀行卡是103,819張，累計刷卡套現(xiàn)是76億元。

警方循線追蹤，逐步掌握了犯罪團伙主要成員的行蹤。7月中旬，專案組組織精干警力在呼和浩特市開展抓捕行動，將馬某某等5名主要犯罪嫌疑人抓獲，凍結(jié)和查詢銀行賬戶86個，查扣涉案電腦11臺，扣押查封涉案財物一批。

經(jīng)布控，警方很快確定了該團伙頂級代理犯罪嫌疑人分散在全國各地的落腳點。7月下旬多地公安機關(guān)統(tǒng)一開展收網(wǎng)行動。

該案在公安部的統(tǒng)一指揮下，北京、內(nèi)蒙古、河北、山西、甘肅、吉林、江西、湖北、廣東等地警方抓獲涉嫌犯罪的平臺頂級代理27名，該案成功打掉一條非法四方支付平臺，利用第三方支付接口搭建空殼電商平臺，進行全國代理營銷、會員層級分潤的非法資金結(jié)算黑色產(chǎn)業(yè)鏈條。

目前涉案的32名犯罪嫌疑人已被各地公安機關(guān)依法采取刑事強制措施，案件正在進一步審理中。